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近期面临清盘的基金中,即将离场的原因多种多样,其中不乏绩优产品却缺乏资金追捧从而导致一边提示清盘风险、另一边却净值持续创新高的状态。
有公募人士指出,这或与基民“落袋为安”的心态有关,近期行情震荡,即使基金经理操作得当,基民止盈心态依旧明显,多只基金甚至出现“越涨越卖”的情况。
此外,还有个别债基亦在多个季度稳健上涨后,因单一持有人大额赎回沦为迷你基金,使得这些机构定制产品在“完成任务”后主动离场。
基民或“落袋为安”
6月12日,申万菱信基金公告,截至6月11日,旗下申万菱信红利量化选股已连续40 个工作日基金资产净值低于5000万元。
作为一只红利主题的量化产品,该基金截至一季度末前十大重仓股中囊括了厦门银行、邮储银行、工商银行等六只银行股,且股票组合与今年上半年银行股行情特征较为一致,因此该基金虽然屡屡公告提示清盘风险,但净值却持续走高,并在近期创下了历史新高,该基金成立于去年6月份,虽建仓后有所回撤,但在去年“9·24”行情中净值得以迅速回升,然而资金却并不买账,合计份额从3.01亿份逐季下滑至今年一季度的2500万份。
类似情况还有嘉实方舟一年持有,截至6月6日,该基金已连续30个工作日基金资产净值低于5000万元。作为一只偏债基金,多个季度以来,嘉实方舟一年持有的债基比例多数保持在九成以上,对股票配置寥寥,但截至今年一季度末股票配置比例提升至18.62%,且重仓股中包括了贵州茅台、久立特材、福耀玻璃以及北京银行、南京银行等个股,因此该产品近期净值弹性较大,且亦持续走在净值新高的路上。
此外,近期还有国泰合益、中银证券鑫瑞6个月持有等产品在创下阶段性新高后,依旧处于清盘边缘。
据分析,投资者在选择基金时,往往会倾向于规模较大、知名度较高的基金产品。此外,近期行情震荡,即使基金经理操作得当,基民止盈心态依旧明显,多只基金甚至出现“越涨越卖”的情况。
在已清盘的基金中,还有部分基金较为“可惜”。以金鹰品质消费为例,该基金截至一季度末重仓了腾讯控股、泡泡玛特等个股,因此截至5月20日清盘,年内涨幅约为11%,作为一只发起式基金,该产品合同生效日起3年后的对应日,若基金资产净值低于2亿元的,基金合同自动终止。虽然近一年多来表现尚可,但并未受到资金青睐,截至一季度末的1100万元规模较2亿元门槛距离仍远。
还有“定制”债基到点走人
近日面临清盘的产品中,还有一些“定制”产品或许是选择主动离场。如诺德安元纯债基金公告,截至今年一季度末,诺德安元纯债份额仍有5.12亿份,但诺德基金近日公告,截至6月10日,该基金资产净值已连续40个工作日低于5000万元,多个季度以来,该基金的单一持有人比例多在90%徘徊,这意味着刚步入二季度,该持有人就选择全部赎回所持份额。
此外,浙商惠丰定期开放自2022年6月30日以来,多个季度内份额稳定在9.66亿份,且多个季度以来单一持有人比例都超过了99%,但截至一季度该基金规模仅剩1600万元。前述两只债基在近两年“债牛”的背景下,净值均稳步走高。
华北某公募人士分析认为,这些基金都有一个共同特点,即户均持有规模较大,甚至单一持有人的持有份额占了绝大多数比例。对公募基金而言,在自然募集情况下很难出现这种高度集中情况,除非是机构定制基金。即某类机构投资者出于某种资产配置需求,通过和基金公司协商后,发行一只专门的基金,由特定投资者买入。
“机构持有人和基金公司会事先沟通好,产品申请、发行、投资等相关操作,均是合规的,属于基金公司机构业务范畴。比如,某些机构资金在买入基金一段时间后,达到了他们预定的收益回报,就会及时赎回。有些时候,也可能是机构资金出于资金成本考虑,中途找到了更好的其他基金,如费率更低的基金,就选择赎回;或者是机构资金整体资产配置出现新变化(基金配置只是他们整体配置的一部分,操作上部分要服从于整体),临时赎回公募基金这部分资金。”该公募人士说。因此,这些个别持有比例过高的持有人具有绝对话语权,一旦大量赎回,就使得基金规模迅速缩水,逐渐跌到清盘线以下。
责编:罗晓霞
排版:刘珺宇
校对:李凌锋
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